Comment fonctionnent les rétrocessions dans l'espace réseau ?

L'onglet “Rétrocessions” gère les cycles de commissionnement du réseau. Il reçoit les données transmises par les partenaires, applique le barème du réseau et conserve l'historique de chaque calcul. Ce tutoriel présente les quatre indicateurs, les trois blocs de l'écran et la manière dont un cycle se déroule.

Étape 1 : Les quatre indicateurs

Le haut de l'écran résume le cycle en cours :

• Rétrocessions YTD — le montant brut des rétrocessions transmises par les partenaires depuis le début de l'année ;
• Assiette totale — les encours sous gestion sur lesquels portent les rétrocessions ;
• Cabinets actifs — les cabinets inscrits au réseau et concernés par le cycle ;
• Partenaires — le nombre de sources de données partenaires raccordées.

Le bouton “Actualiser” recharge les indicateurs et les blocs ci-dessous.

Les captures ci-dessous viennent de notre réseau de démonstration. Les chiffres sont fictifs et les noms des cabinets sont floutés.

Étape 2 : L'ingestion des données partenaires

Le bloc “Ingestion en cours” affiche, pour le cycle courant, les données reçues de chaque partenaire (société de gestion, assureur, SCPI) : fichiers de commissions, montants et période couverte. Tant qu'aucun partenaire n'a été ingéré, l'écran indique “Aucune ingestion pour ce cycle”. Les données apparaissent au fur et à mesure que les partenaires sont raccordés par Majors.

Étape 3 : Le barème réseau

Le bloc “Barème réseau” contient la grille de répartition propre à votre réseau : la part conservée par la tête de réseau et celle reversée à chaque cabinet, éventuellement différenciée selon le statut du cabinet ou le type de produit. C'est ici que se loge le barème que vous nous transmettez ; tant qu'il n'est pas paramétré, l'écran indique “Aucun barème configuré”. Le barème est appliqué automatiquement à chaque calcul.

Étape 4 : L'historique des runs

Chaque calcul de commissionnement constitue un run. Le bloc “Historique des runs” conserve la trace de chaque cycle : date, période, partenaires pris en compte, montants bruts et montants répartis par cabinet. Vous pouvez ainsi retrouver le détail d'un versement passé ou justifier une répartition auprès d'un cabinet membre. Les cycles apparaissent ici une fois créés.