Migrer vers Majors depuis Harvest ou Wealthcome : guide complet

Changer de logiciel de gestion de patrimoine est une décision que beaucoup de CGP repoussent, souvent par crainte de perdre leurs données ou de devoir tout ressaisir manuellement. Des années de dossiers clients, de documents réglementaires et d'historiques patrimoniaux semblent impossibles à transférer sans y consacrer des semaines entières.

Pourtant, rester sur un outil vieillissant a un coût bien réel : processus manuels chronophages, conformité fragile, absence d'intelligence artificielle pour automatiser les tâches répétitives. La Suite Majors® a été conçue pour lever ce frein grâce à un import IA capable d'analyser vos fichiers existants et de reconstruire automatiquement chaque dossier client. Résultat : zéro ressaisie, des données prêtes à l'emploi et une transition en douceur.

Pourquoi envisager une migration ?

Les outils historiques comme Harvest ou Wealthcome ont accompagné de nombreux cabinets pendant des années. Mais le métier de CGP a profondément évolué, et ces plateformes montrent aujourd'hui leurs limites face aux exigences actuelles :

• Absence d'intelligence artificielle : pas d'automatisation du KYC, pas d'analyse patrimoniale assistée, pas de génération documentaire intelligente. Chaque tâche reste manuelle et chronophage.
• Conformité fragmentée : les obligations MiFID II, DDA, LCB-FT et ESG nécessitent souvent plusieurs outils complémentaires, multipliant les risques d'incohérence et les ressaisies.
• UX obsolète : des interfaces conçues il y a plus de dix ans, peu adaptées aux usages mobiles et à la collaboration moderne entre le conseiller et ses clients.
• Complexité réglementaire croissante : les contrôles AMF et ACPR se renforcent chaque année. Un outil qui ne suit pas les évolutions réglementaires en temps réel expose le cabinet à des risques de non-conformité.

Le coût de l'immobilisme est concret : heures perdues en saisie manuelle, risque d'erreur dans les dossiers de conformité, impossibilité de passer à l'échelle sans recruter. Les cabinets qui ont adopté un outil moderne constatent en moyenne 80 % de temps gagné sur les tâches de conformité.

Comment fonctionne l'import IA de Majors

Le processus de migration repose sur l'intelligence artificielle intégrée à la Suite Majors®. Il se déroule en quatre étapes simples, sans compétence technique requise :

• 1. Exportez vos données : depuis Harvest ou Wealthcome, générez un export de vos dossiers clients. L'import IA accepte les formats CSV, PDF et les fichiers structurés. Pas besoin de reformater vos données : envoyez-les telles quelles.
• 2. Téléversez dans Majors : rendez-vous dans l'outil d'import fichiers clients et déposez vos fichiers. L'interface est intuitive : un simple glisser-déposer suffit.
• 3. L'IA analyse et structure : l'intelligence artificielle lit chaque document, identifie les champs pertinents et extrait automatiquement les données structurées : identité du client, situation patrimoniale, questionnaire KYC, profil de risque, documents associés. L'IA comprend la structure de vos fichiers, même lorsqu'ils ne suivent pas un format standardisé.
• 4. Validez et complétez : chaque fiche client est pré-remplie et prête à être validée. Vous conservez un contrôle total : vérifiez les données extraites, corrigez si nécessaire et validez en un clic. Les fiches sont immédiatement opérationnelles dans la Suite Majors®.

Le point fort de ce processus : zéro ressaisie manuelle. L'IA comprend la structure de vos documents et reconstitue les dossiers tels qu'ils existaient dans votre ancien outil, tout en les enrichissant avec les champs natifs de Majors (notation de conformité, préférences ESG, indicateurs patrimoniaux).

Ce qui est automatiquement migré

L'import IA couvre la grande majorité des données nécessaires au fonctionnement quotidien de votre cabinet. Voici ce qui est pris en charge automatiquement :

• Données d'identité : état civil, coordonnées, situation familiale, régime matrimonial, personnes liées au dossier.
• Données patrimoniales : actifs immobiliers et financiers, passifs (crédits, dettes), revenus, charges récurrentes et capacité d'épargne.
• Questionnaires KYC et profils de risque : tolérance au risque, horizon d'investissement, objectifs patrimoniaux, préférences ESG.
• Documents : pièces d'identité, justificatifs, bulletins de salaire, avis d'imposition et tout document stocké dans votre ancien outil. Ils sont importés dans le coffre-fort numérique sécurisé de Majors.
• Données de portefeuille : positions, allocations et historique de performance lorsque ces informations sont disponibles dans l'export.

Ce qui peut nécessiter une attention manuelle : les notes personnalisées très spécifiques, certaines préférences de présentation propres à l'ancien outil ou des champs sur mesure non standardisés. Ces éléments sont clairement signalés lors de la phase de validation pour que vous puissiez les compléter rapidement.

Avant / Après : ce qui change au quotidien

Passer de Harvest ou Wealthcome à la Suite Majors®, c'est transformer votre quotidien de conseiller. Voici un comparatif concret des principales dimensions de votre activité :

3 étapes pour une migration réussie

La migration vers la Suite Majors® se planifie en trois semaines. Voici le calendrier type recommandé par notre équipe :

• Semaine 1 : Import et validation des données — Exportez vos fichiers depuis Harvest ou Wealthcome, lancez l'import IA et validez les fiches clients pré-remplies. Profitez-en pour nettoyer les dossiers obsolètes et mettre à jour les informations manquantes. En moyenne, l'import de 100 dossiers est traité en moins de 20 minutes par l'IA.
• Semaine 2 : Configuration de votre cabinet — Personnalisez vos modèles de documents (lettre de mission, DER, rapport d'adéquation), configurez vos workflows de parcours de conformité et paramétrez les accès de votre équipe. Ajoutez votre logo, vos mentions légales et vos coordonnées pour des documents professionnels dès le premier jour.
• Semaine 3 : Formation et mise en production — Formez votre équipe aux fonctionnalités clés : KYC automatisé, assistants IA, suivi de portefeuille. Basculez vos premiers dossiers en production et accompagnez vos collaborateurs dans la prise en main.

Vous n'êtes pas seul. L'équipe Majors vous accompagne tout au long de la migration : support technique par chat et visioconférence, sessions de formation personnalisées et vérification conjointe de vos premiers dossiers. Notre objectif : que vous soyez opérationnel et autonome en trois semaines maximum.