Comment compléter votre dossier depuis votre espace client ?

Pour vous conseiller, votre conseiller doit bien vous connaître : la réglementation lui impose de recueillir votre situation, vos objectifs et votre rapport au risque. Dans “Mon profil”, vous renseignez ces informations vous-même, à votre rythme : identité, objectifs, profil investisseur, préférences ESG et patrimoine. Tout s'enregistre au fur et à mesure et arrive directement dans votre dossier chez votre conseiller.

Étape 1 : Mon profil : quatre rubriques

La page “Mon profil” regroupe votre dossier en quatre rubriques : Identité (état civil, coordonnées, situation familiale), Objectifs, Risques — avec votre profil s'il est déjà établi, par exemple “Profil Prudent” — et Préférences ESG. Le bouton de déconnexion se trouve en bas de page.

Étape 2 : Votre identité en sept étapes

L'identité se remplit comme un formulaire guidé, avec une barre de progression : 1. Vous (état civil, nationalités, capacité juridique), 2. Contact, 3. Situation familiale (et conjoint), 4. Profession, 5. Enfants et personnes à charge, 6. Transmission (donations, testament), 7. Liens juridiques (représentants et mandataires légaux). “Précédent” et “Enregistrer et continuer” vous permettent d'avancer et de revenir en arrière sans rien perdre.

Étape 3 : Vos objectifs, par ordre de priorité

Vos objectifs s'affichent sous forme de cartes — préparer la retraite, financer les études des enfants, réduire la pression fiscale… Vous pouvez en ajouter et les réordonner par glisser-déposer : l'ordre indique à votre conseiller ce qui compte le plus pour vous. Précisez pour chacun l'horizon de placement et ajoutez des notes si besoin. Les changements sont enregistrés automatiquement.

Étape 4 : Votre profil investisseur, en langage simple

Le questionnaire commence par un écran d'introduction : environ cinq minutes, aucune bonne ou mauvaise réponse, enregistrement au fur et à mesure. Les questions portent sur vos connaissances, votre expérience et votre réaction face aux variations des marchés (“Quels placements connaissez-vous déjà ?”). Une question par écran, avec une barre de progression. Répondez spontanément, selon votre situation réelle.

À la fin, vous découvrez votre profil, accompagné d'une phrase d'explication, et vos réponses sont transmises à votre conseiller. Si votre situation change, vous pouvez modifier vos réponses.

Étape 5 : Vos préférences ESG

Votre conseiller doit aussi vous demander si vous souhaitez que vos placements tiennent compte de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Dans cette rubrique, vous indiquez votre souhait, le poids que vous accordez à chaque pilier, jusqu'à quatre thématiques qui vous tiennent à cœur par pilier et les secteurs que vous voulez exclure (armement, énergies fossiles…).

Étape 6 : Compléter votre patrimoine

Dans la rubrique Patrimoine, le bouton “Compléter mon patrimoine” propose onze catégories — liquidités, assurances vie, investissements, valeurs mobilières, immobilier d'usage et locatif, autres actifs, revenus, charges, emprunts, fiscalité — ainsi que “Connecter un compte” (voir Connecter vos banques).

Chaque élément se renseigne dans un formulaire court : type, valeur, établissement, et “À qui appartient-il ?” (vous, votre conjoint ou en commun, avec une option de détention partielle). “Plus de détails” donne accès à des champs complémentaires, facultatifs. Une valeur approximative vaut mieux qu'une case vide : votre conseiller l'affinera avec vous.