Comment votre client complète-t-il son dossier depuis son espace client ?

Le recueil d'informations est l'étape la plus chronophage de l'entrée en relation. Dans “Mon profil”, votre client la fait lui-même, à son rythme : identité en sept étapes, objectifs, profil de risque, préférences ESG et patrimoine. Les questions sont formulées pour lui, les réponses s'enregistrent au fil de l'eau et alimentent directement son dossier dans votre Suite.

Étape 1 : Mon profil : quatre rubriques

La page “Mon profil” regroupe le dossier en quatre rubriques : Identité (état civil, coordonnées, situation familiale), Objectifs, Risques — avec le profil déjà obtenu, par exemple “Profil Prudent” — et Préférences ESG. La déconnexion se trouve en bas de page.

Étape 2 : L'identité en sept étapes

L'identité se remplit comme un formulaire guidé, avec une barre de progression : 1. Vous (état civil, nationalités, capacité juridique), 2. Contact, 3. Situation familiale (et conjoint), 4. Profession, 5. Enfants et personnes à charge, 6. Transmission (donations, testament), 7. Liens juridiques (représentants et mandataires légaux). “Précédent” et “Enregistrer et continuer” permettent d'avancer et de revenir sans rien perdre.

Étape 3 : Les objectifs, classés par priorité

Votre client retrouve ses objectifs sous forme de cartes — préparer la retraite, financer les études des enfants, réduire la pression fiscale… Il peut en ajouter, les réordonner par glisser-déposer (l'ordre définit la priorité, et l'analyse IA pondère ses recommandations en conséquence), préciser l'horizon de placement et ajouter des notes. Les changements sont enregistrés automatiquement.

Étape 4 : Le profil de risque, en langage simple

Le questionnaire de risque commence par un écran rassurant : environ cinq minutes, aucune bonne ou mauvaise réponse, enregistrement au fur et à mesure. Les questions sont rédigées pour un particulier (“Quels placements connaissez-vous déjà ?”), une par écran, avec une barre de progression.

À la fin, votre client voit son profil accompagné d'une phrase d'explication ; ses réponses vous sont transmises. Il peut les modifier si sa situation change. Le fonctionnement du scoring est détaillé dans Établir le profil de risque.

Étape 5 : Les préférences ESG

La rubrique Préférences ESG recueille le souhait d'intégrer des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance, le poids donné à chaque pilier, jusqu'à quatre thématiques à surveiller par pilier et les secteurs à exclure (armement, énergies fossiles…).

Étape 6 : Compléter le patrimoine

Dans la rubrique Patrimoine, le bouton “Compléter mon patrimoine” propose onze catégories — liquidités, assurances vie, investissements, valeurs mobilières, immobilier d'usage et locatif, autres actifs, revenus, charges, emprunts, fiscalité — ainsi que “Connecter un compte”.

Chaque élément se renseigne dans un formulaire court : type, valeur, établissement, et surtout “À qui appartient-il ?” (le client, son conjoint ou en commun, avec une option de détention partielle). “Plus de détails” donne accès aux champs complémentaires.