Top 7 logiciels pour CGP en 2026 : CRM, IA, conformité & agrégateurs

Les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) font face à une double pression : exigences réglementaires croissantes (KYC, LCB-FT, devoir de conseil, MiFID II) et attente de leurs clients en matière de digitalisation, de réactivité et de qualité de suivi. Dans ce contexte, le choix d’un logiciel dédié aux CGP n’est plus accessoire : il structure le modèle de production, le tunnel de vente et la conformité du cabinet.

Ce guide propose un comparatif neutre de 7 solutions et briques logicielles utilisées par les professionnels de la gestion de patrimoine en France. L’objectif n’est pas de désigner un « meilleur » outil universel, mais de vous aider à aligner votre choix logiciel avec votre positionnement : cabinet indépendant, multi-carte, courtier, family office ou groupe structuré.

Pourquoi les CGP se tournent vers des logiciels dédiés en 2026 ?

Un environnement réglementaire de plus en plus exigeant

Les contrôles de l’AMF et de l’ACPR, la documentation du devoir de conseil, la traçabilité des échanges ou encore les obligations LCB-FT imposent aux cabinets une organisation conforme et auditables. Sans outil structurant, le suivi des questionnaires, la centralisation des pièces KYC ou la preuve du conseil deviennent rapidement chronophages et risqués.

Un logiciel CGP permet de formaliser les parcours (KYC, recueil patrimonial, préconisations), d’industrialiser la collecte d’informations et de sécuriser les dossiers en cas de contrôle.

Une relation client qui se digitalise

Les clients attendent des espaces sécurisés pour consulter leurs documents, signer électroniquement, suivre leurs investissements et échanger avec leur conseiller. Les outils modernes pour CGP intègrent désormais :

• des CRM patrimoniaux orientés suivi de la relation dans la durée ;
• des tunnels de vente (onboarding, collecte KYC, envoi documentaire, signature) fluides et digitaux ;
• des tableaux de bord pour les portefeuilles, contrats, arbitrages et allocations.

Des volumes de données en forte croissance

Entre les contrats multisupports, SCPI, private equity, produits structurés, comptes-titres, PEA, PER, et l’ensemble des documents associés (DIC, bulletins de souscription, reportings…), la donnée patrimoniale devient volumineuse et hétérogène. Les logiciels CGP doivent donc combiner :

• une GED (gestion électronique des documents) performante ;
• des capacités d’agrégation (données compagnies, agrégateurs de comptes, fichiers internes) ;
• des briques IA pour analyser, classer et synthétiser ces informations.

Les critères pour choisir un logiciel de gestion de patrimoine

Avant de comparer les solutions disponibles, il est utile de poser un cadre d’analyse commun. Les critères ci-dessous reviennent systématiquement dans les cahiers des charges des cabinets de gestion de patrimoine.

1. CRM patrimonial et pilotage de la relation client

Le CRM constitue le socle de la relation CGP / client. Un CRM patrimonial adapté doit permettre :

• une vision 360° par client ou foyer (situation civile, fiscale, sociale, patrimoniale) ;
• la gestion des rendez-vous, tâches, relances, campagnes ;
• le suivi des opportunités commerciales et du tunnel de vente.

2. Parcours KYC, devoir de conseil et conformité

L’outillage du parcours de conformité est devenu central : questionnaires KYC, profil de risque, connaissances et expérience, objectifs, devoir de conseil, adéquation des produits, preuve de remise des informations clés, etc. Les logiciels se distinguent par :

• le niveau de structuration des parcours (formulaires guidés, contrôles de cohérence) ;
• la génération automatique de dossiers de conformité prêts pour un contrôle ;
• la capacité à tracer les versions et signatures de chaque document.

3. Agrégation de données financières et suivi de portefeuille

De plus en plus de solutions proposent des connecteurs compagnies ou des API d’agrégation de comptes et de contrats. Les enjeux principaux sont :

• la fraîcheur des données (mise à jour quotidienne / mensuelle) ;
• la couverture en types de produits (assurance-vie, comptes-titres, PEA, PER, SCPI, private equity, etc.) ;
• la qualité des indicateurs restitués (valorisation, performance, allocation, risques).

4. IA, automatisation documentaire et assistants métiers

L’IA s’invite progressivement dans les logiciels CGP. Les cas d’usage les plus fréquents sont :

• la synthèse de fiches clients et de patrimoines complexes ;
• l’aide à la rédaction de bilans, courriers, comptes rendus de rendez-vous ;
• l’analyse de conformité et le contrôle de cohérence des dossiers.

5. Sécurité, souveraineté et RGPD

Les données patrimoniales sont particulièrement sensibles. Lors de la sélection d’un logiciel, il convient d’examiner :

• l’hébergement (localisation des données, redondance, chiffrement) ;
• les certifications et démarches de sécurité (ISO 27001, audits) ;
• la conformité RGPD (DPO, durée de conservation, traçabilité des accès).

6. UX, accompagnement et coût global

Enfin, l’adoption réelle dépend souvent de critères très opérationnels : ergonomie de l’interface, temps de formation, support, capacité du fournisseur à accompagner un déploiement multi-sites, et bien sûr coût global de possession (licences, modules additionnels, mises en production spécifiques).

Top 7 logiciels et briques pour CGP en 2026

Les solutions présentées ci-dessous couvrent des périmètres différents : certaines sont des suites complètes, d’autres des briques spécialisées (agrégateur, reporting). L’enjeu pour un cabinet est souvent de trouver un équilibre entre socle central unique et intégration de services complémentaires.

1. Harvest

Harvest fait partie des acteurs historiques de la gestion de patrimoine en France, avec une offre couvrant la  modélisation patrimoniale, la conformité et le suivi client. La solution est particulièrement présente auprès des réseaux bancaires, assureurs et grands cabinets.

• Points forts :
  richesse fonctionnelle, profondeur des moteurs de calcul, forte reconnaissance sur le marché institutionnel.
• Points de vigilance :
  environnement parfois perçu comme dense pour de petits cabinets, coûts d’implémentation à anticiper pour des usages avancés. Grosse faille de sécurité en 2025.

Idéal pour : structures déjà organisées, avec besoin d’outils de simulation patrimoniale poussés et de processus conformités bien balisés.

2. Wealthcome

Wealthcome se positionne comme une solution complète de CRM patrimonial et conformité, avec des fonctionnalités orientées parcours client, documentation et pilotage d’activité. La solution vise un équilibre entre outils métiers et suivi commercial.

• Points forts :
  vision client consolidée, structuration du devoir de conseil, reporting d’activité pour les dirigeants.
• Points de vigilance :
  périmètre d’agrégation financière à analyser selon votre univers de compagnies et vos besoins en données.

Idéal pour : cabinets souhaitant un socle CRM / conformité unifié, avec pilotage multi-conseillers.

3. Wizio

Wizio met l’accent sur une expérience utilisateur moderne et un CRM orienté productivité des équipes commerciales. Le logiciel vise à rendre plus fluide la gestion quotidienne : suivi des dossiers, relances, documents, tâches.

• Points forts :
  interface soignée, logique de pipeline, fonctionnalités de pilotage pour les dirigeants.
• Points de vigilance :
  vérifier le niveau de couverture sur les besoins réglementaires spécifiques (dossiers conformité, archivage, pistes d’audit).

Idéal pour : CGP souhaitant structurer leur tunnel de vente et améliorer le suivi commercial, tout en conservant éventuellement d’autres outils patrimoniaux en parallèle.

4. Karbone Alpha

Karbone Alpha est une solution spécialisée dans le suivi de portefeuilles et le reporting, avec un focus marqué sur l’analyse des allocations et des risques. Elle s’adresse en priorité aux structures gérant des encours significatifs avec une approche allocation d’actifs.

• Points forts :
  outils de reporting avancés, vision fine des portefeuilles, indicateurs de performance et de risque détaillés.
• Points de vigilance :
  solution à positionner comme brique complémentaire plutôt que CRM complet : la gestion de la relation client peut nécessiter un autre outil.

Idéal pour : family offices, multi-family offices, cabinets fortement orientés allocation d’actifs et reporting détaillé.

5. Powens (brique d’agrégation financière)

Powens n’est pas un logiciel CGP à proprement parler mais une brique d’agrégation de comptes et de contrats utilisée par de nombreuses solutions de marché. L’API permet de récupérer automatiquement des données bancaires et financières afin d’alimenter des CRM, outils de suivi ou applications de reporting.

• Points forts :
  infrastructure d’agrégation éprouvée, large couverture d’établissements, intégration possible dans des outils existants.
• Points de vigilance :
  nécessite des compétences techniques et un logiciel hôte pour exploiter les données ; ne couvre pas à lui seul les besoins CRM ou conformité.

Idéal pour : acteurs souhaitant enrichir un socle existant (CRM maison, outil de reporting) avec une agrégation de données à grande échelle.

6. InvestBoard & ETF Reporting

InvestBoard et ETF Reporting se positionnent comme des solutions de reporting et de suivi d’allocation, souvent utilisées pour valoriser des portefeuilles ETF ou des approches indicielle / cœur-satellite. Elles permettent de produire des reportings clairs et graphiques à destination des clients finaux.

• Points forts :
  lisibilité des reportings, mise en avant de la stratégie d’allocation, valorisation de l’approche ETF.
• Points de vigilance :
  périmètre orienté reporting : la gestion des flux KYC, conformité et CRM doit généralement être assurée par d’autres outils.

Idéal pour : cabinets fortement positionnés sur les ETF et souhaitant professionnaliser la présentation de leurs allocations aux clients.

7. Majors

Majors est une suite logicielle française nouvelle génération conçue spécifiquement pour les CGP, CIF et courtiers, réunissant au sein d’un même environnement  CRM patrimonial, parcours KYC et conformité, assistants IA métiers, gestion documentaire et  coffre-fort numérique sécurisé.
La plateforme couvre l’ensemble du cycle de la relation client : qualification des prospects, recueil et structuration des données patrimoniales, devoir de conseil, génération automatisée des livrables et suivi client dans la durée.

• Points forts :
  conformité 100% automatisée, assistants IA métiers (analyse patrimoniale, cohérence, préparation de rendez-vous), analyse par IA de toutes les pièces clients, GED intégrée avec coffre-fort numérique, interface et ergonomie optimisées, proximité forte entre Majors et les CGP utilisateurs, avec des améliorations continues construites à partir des usages et retours terrain.
• Points de vigilance :
  solution en croissance et évolution continue : un cadrage initial des usages et des modules activés permet de tirer pleinement parti des fonctionnalités et d’accompagner la montée en puissance du cabinet.

Idéal pour : CGP recherchant un socle unique, moderne et évolutif couvrant CRM, conformité, IA et gestion documentaire, avec un éditeur proche de ses utilisateurs et une amélioration continue fondée sur les besoins du terrain.

Comment utiliser ce comparatif pour choisir votre logiciel ?

Aucun outil ne répond parfaitement à tous les cas d’usage. Un cabinet gagnera davantage à formuler clairement son projet avant de comparer les solutions. Quelques étapes clés :

• 1
  Cartographier vos besoins par grande brique :
  CRM, conformité, KYC, suivi portefeuille, reporting, agrégateur, signature électronique, etc.
• 2
  Prioriser vos objectifs sur 12–24 mois :
  sécuriser la conformité, améliorer la productivité, industrialiser le tunnel de vente, renforcer le reporting, etc.
• 3
  Intégrer qualifier le niveau d’intégration attendu :
  socle unique vs combinaison de plusieurs outils spécialisés.
• 4
  Chiffrer :
  comparer le coût global (licences, temps projet, formation, hébergement, options) plutôt que le seul prix facial par utilisateur.

Enfin, il est recommandé de tester les solutions en conditions réelles sur quelques dossiers clients représentatifs (simple, complexe, professionnel, couple, etc.). Ce type de pilote permet de vérifier concrètement la qualité du CRM, la fluidité du parcours de conformité, l’ergonomie pour les équipes et la réaction du client final face aux nouveaux outils.

Un logiciel CGP n’est pas seulement un sujet informatique : c’est un choix structurant pour votre organisation, votre conformité et l’expérience vécue par vos clients. Prendre le temps de le sélectionner avec méthode est un investissement qui se traduit directement en productivité, en sécurité et en valeur perçue.