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Structurer un parcours de conformité client fluide et conforme

Structurer un parcours de conformité client

Dans le domaine de la gestion de patrimoine, la conformité réglementaire est une étape cruciale qui peut souvent s'avérer longue et complexe. Grâce à la Suite Majors®, les cabinets de gestion de patrimoine peuvent désormais structurer toutes les obligations réglementaires dans un parcours simple, fluide et automatisé, tout en assurant la traçabilité et la conformité aux normes AMF/ACPR. Découvrez comment optimiser ce processus pour offrir une expérience client professionnelle et sans faille.

La conformité client, une étape souvent chronophage

La conformité client est essentielle pour établir une relation de confiance et proposer des solutions adaptées aux besoins des clients. Cependant, cette étape est souvent perçue comme fastidieuse et chronophage par les conseillers en gestion de patrimoine (CGP). Les problèmes courants incluent la saisie manuelle des données, les doublons, les oublis et une conformité incomplète. Ces défis peuvent entraîner des inefficacités et des risques réglementaires.

L'enjeu principal est de concilier efficacité et sécurisation réglementaire. Une conformité client rapide et précise permet aux CGP de se concentrer sur leur cœur de métier : le conseil et la gestion de patrimoine.

Automatiser et fluidifier le parcours de conformité

L'objectif de la Suite Majors® est de permettre aux cabinets de gestion de patrimoine de structurer toutes les étapes de conformité dans un parcours fluide et automatisé. Grâce à des outils intelligents, les CGP peuvent gagner du temps, assurer la conformité et offrir une expérience client professionnelle.

1. Import des documents clients avec l’outil Analyse de documents

Objectif : Gagner du temps dès l’entrée en relation.

Le client envoie ses pièces justificatives par mail ou lien sécurisé (CNI, avis d'imposition, relevés, etc.). Ces fichiers sont importés dans la GED de la Suite Majors®, où l'IA Majors extrait automatiquement les données grâce à un moteur OCR intelligent couplé à un mapping réglementaire.

Résultat : Nom, prénom, adresse, situation maritale, revenus, charges, composition du foyer, etc., sont automatiquement intégrés dans la fiche client du KYC.

2. Complétion manuelle du KYC si nécessaire

Objectif : Vérifier et compléter les zones non couvertes automatiquement.

Le conseiller accède à la fiche préremplie dans la Suite Majors® et peut ajouter ou corriger des données dans les onglets KYC : Identité, Objectifs, Profil de risque, Patrimoniale, ESG, LCB-FT.

3. Génération automatique des documents du parcours de conformité

Objectif : Automatiser la création de tous les documents obligatoires.

Une fois le KYC validé, vous pouvez générer automatiquement l'ensemble des livrables réglementaires grâce aux modèles intégrés. Peuvent être produits en un clic : DER (Document d'entrée en relation), Recueil patrimonial, Évaluation du profil de risque, Questionnaire ESG, Lettre de mission, Rapport d'adéquation. Chaque document est personnalisé avec les données du client et conforme aux exigences AMF/ACPR.

4. Signature électronique et archivage sécurisé

Objectif : Finaliser le parcours de conformité en toute sécurité.

Une fois les documents générés, ils sont automatiquement proposés à la signature électronique via le module intégré. Tous les éléments (KYC, pièces justificatives, documents signés) sont archivés automatiquement dans le coffre-fort numérique du client.

Bénéfices du parcours automatisé

  • Zéro oubli : chaque étape est guidée et assistée.
  • Gain de temps : plus besoin de copier/coller ou générer manuellement.
  • Conformité assurée : Les modèles de documents ont été créés pour être conformes aux réglementations.
  • Centralisation : tout est au même endroit, accessible à tout moment et sécurisé.
  • Expérience client pro et fluide : pas de paperasse, pas de ressaisie.

Modules utilisés dans ce cas d’usage

  • Analyse de documents
  • KYC
  • Parcours de conformité
  • Modèles de documents réglementaires
  • Signature électronique
  • Coffre-fort numérique
  • GED

Conclusion

La conformité client est une étape cruciale pour les cabinets de gestion de patrimoine, mais elle peut être longue et complexe. Grâce à la Suite Majors®, les conseillers peuvent désormais structurer toutes les étapes de conformité dans un parcours fluide et automatisé, sans sacrifier la conformité réglementaire. En automatisant les tâches administratives et en centralisant les informations, les CGP peuvent se concentrer sur leur cœur de métier : le conseil et la gestion de patrimoine.

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Questions fréquentes

Un parcours de conformité complet comprend : la collecte des documents clients via l'outil d'import, le remplissage du KYC automatisé, la génération des documents réglementaires (DER, lettre de mission, recueil patrimonial, profil risques, rapport d'adéquation, questionnaire ESG), la signature électronique et enfin l'archivage sécurisé dans le coffre-fort numérique.

À partir des données saisies dans le KYC et le recueil patrimonial, la Suite Majors® génère en un clic l'ensemble des livrables réglementaires. Les modèles dynamiques sont pré-remplis avec les informations du client et conformes aux exigences AMF/ACPR. Aucun copier-coller ni formulaire Word n'est nécessaire.

Oui, la signature électronique est intégrée directement au parcours de conformité. Une fois les documents générés, ils sont automatiquement proposés à la signature. Le client peut signer en direct pendant le rendez-vous ou à distance via un lien sécurisé. Tous les documents signés sont archivés dans le coffre-fort numérique.

Grâce à l'automatisation, un parcours de conformité complet peut être réalisé en une vingtaine de minutes, contre plusieurs heures en traitement manuel. La qualification du prospect prend moins de 10 minutes, puis la génération et la signature des documents s'enchaînent de manière fluide. Pour en savoir plus, consultez notre guide sur la mise en conformité de votre cabinet.
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