Comment générer un bilan patrimonial avec l'IA sur la Suite Majors® ?

Le bilan patrimonial transforme le recueil de votre client en un document d'analyse prêt pour le rendez-vous : synthèse exécutive, composition du patrimoine, fiscalité, succession, retraite — avec des alertes IA priorisées qui pointent les vrais sujets de conseil. Le tout se met à jour depuis les données du dossier et s'exporte en PDF, entièrement éditable avant remise au client.

Étape 1 : Ouvrez le Bilan patrimonial

Dans la fiche client, cliquez sur “Bilan patrimonial” (dernier onglet du volet). Le bilan se construit automatiquement à partir du recueil — la date de mise à jour est affichée en haut à droite. Si vous avez modifié le dossier depuis, un clic sur “Mettre à jour les données” recalcule tout.

👫 Pour un couple, l'en-tête propose trois vues : “Foyer” et une vue par membre, qui applique le régime matrimonial. Le PDF reprend la vue choisie. Voir Bilan patrimonial du foyer. Dans les revenus, les dividendes perçus ont désormais leur propre ligne, distincte des intérêts et coupons.

Étape 2 : La synthèse exécutive — et les alertes IA

La première page donne une lecture en un coup d'œil : actif net (brut/passif), capacité d'épargne annuelle et mensuelle, taux d'endettement (avec la cible CGP), IFI estimé, et la répartition du patrimoine par classe d'actifs. À droite, les “Points d'attention prioritaires” de l'IA signalent les vrais sujets de conseil — liquidités excessives à réallouer, particularités fiscales, incohérences — chacun avec son opportunité associée. Le bandeau “Générer avec l'IA” rédige la synthèse patrimoniale en langage naturel.

Étape 3 : Fiscalité, succession, retraite — onglet par onglet

Le bilan se parcourt en onglets : “Patrimoine” (composition et actifs), “Flux” (revenus et charges), “Fiscalité” (IR, IFI et leviers d'optimisation), “Succession” (transmission et DMTG — droits estimés, abattements) et “Retraite” (objectifs patrimoniaux). Chaque onglet croise les données du recueil avec les règles fiscales en vigueur.

Étape 4 : Les analyses sur-mesure IA

L'onglet “Analyses” est votre laboratoire : choisissez un type d'analyse (ex. succession → donation aux enfants), fixez les hypothèses — montant par enfant, forme (pleine propriété, démembrement), horizon projeté — ajoutez du contexte libre si besoin, puis cliquez sur “Générer l'analyse IA”. L'étude produite s'ajoute au bilan, aux côtés des sections standards.

Étape 5 : Conclusion et export

L'onglet “Conclusion” rédige la lettre personnalisée qui clôt le bilan. Avant de remettre le document : “Éditer avant export” vous ouvre l'édition complète — comme tous les documents Majors, chaque section s'ajuste, se complète ou se supprime — puis exportez en PDF aux couleurs de votre cabinet.