Comment générer un bilan patrimonial avec l'IA sur la Suite Majors® ?
Le bilan patrimonial transforme le recueil de votre client en un document d'analyse prêt pour le rendez-vous : synthèse exécutive, composition du patrimoine, fiscalité, succession, retraite — avec des alertes IA priorisées qui pointent les vrais sujets de conseil. Le tout se met à jour depuis les données du dossier et s'exporte en PDF, entièrement éditable avant remise au client.
Étape 1 : Ouvrez le Bilan patrimonial
Dans la fiche client, cliquez sur “Bilan patrimonial” (dernier onglet du volet). Le bilan se construit automatiquement à partir du recueil — la date de mise à jour est affichée en haut à droite. Si vous avez modifié le dossier depuis, un clic sur “Mettre à jour les données” recalcule tout.
Étape 2 : La synthèse exécutive — et les alertes IA
La première page donne une lecture en un coup d'œil : actif net (brut/passif), capacité d'épargne annuelle et mensuelle, taux d'endettement (avec la cible CGP), IFI estimé, et la répartition du patrimoine par classe d'actifs. À droite, les “Points d'attention prioritaires” de l'IA signalent les vrais sujets de conseil — liquidités excessives à réallouer, particularités fiscales, incohérences — chacun avec son opportunité associée. Le bandeau “Générer avec l'IA” rédige la synthèse patrimoniale en langage naturel.
Étape 3 : Fiscalité, succession, retraite — onglet par onglet
Le bilan se parcourt en onglets : “Patrimoine” (composition et actifs), “Flux” (revenus et charges), “Fiscalité” (IR, IFI et leviers d'optimisation), “Succession” (transmission et DMTG — droits estimés, abattements) et “Retraite” (objectifs patrimoniaux). Chaque onglet croise les données du recueil avec les règles fiscales en vigueur.
Étape 4 : Les analyses sur-mesure IA
L'onglet “Analyses” est votre laboratoire : choisissez un type d'analyse (ex. succession → donation aux enfants), fixez les hypothèses — montant par enfant, forme (pleine propriété, démembrement), horizon projeté — ajoutez du contexte libre si besoin, puis cliquez sur “Générer l'analyse IA”. L'étude produite s'ajoute au bilan, aux côtés des sections standards.
Étape 5 : Conclusion et export
L'onglet “Conclusion” rédige la lettre personnalisée qui clôt le bilan. Avant de remettre le document : “Éditer avant export” vous ouvre l'édition complète — comme tous les documents Majors, chaque section s'ajuste, se complète ou se supprime — puis exportez en PDF aux couleurs de votre cabinet.
