Diagnostic patrimonial : guide pratique

Le diagnostic patrimonial est une étape clé pour tout conseiller en gestion de patrimoine. Il permet de dresser un état des lieux précis de la situation financière, fiscale et patrimoniale de chaque client. Réalisé dans les règles de l’art, il sert de base à la recommandation d’investissements adaptés et à la justification du devoir de conseil.
Grâce aux outils intelligents de la Suite Majors®, cette étape est désormais structurée, automatisée et conforme aux exigences réglementaires.

À quoi sert un diagnostic patrimonial ?

• Évaluer la situation globale du client (revenus, charges, actifs, passifs).
• Identifier les besoins, objectifs et contraintes du client.
• Préparer des recommandations personnalisées et justifiables.
• Remplir le devoir de conseil et assurer une conformité réglementaire.

Comment la Suite Majors automatise le diagnostic ?

Notre assistant IA intégré vous accompagne pas à pas :

• Résumé automatique de la fiche client et des documents importés.
• Identification des incohérences entre déclarations, revenus, actifs et fiscalité.
• Calcul de la capacité d’investissement réelle.
• Préparation des rendez-vous avec un bilan clair, structuré et personnalisable.
• Recommandations générées selon les objectifs renseignés.

Un outil conçu pour les professionnels de la finance

Le module de diagnostic patrimonial est pensé pour les CGP, CIF, courtiers et SGP qui souhaitent optimiser leur temps tout en respectant les exigences réglementaires (AMF, MiFID II, DDA). L’analyse devient un levier de fidélisation client et de valeur ajoutée.