Connecter vos banques et suivre vos comptes depuis votre espace client

En connectant vos banques et vos compagnies d'assurance, vous retrouvez dans votre espace vos comptes bancaires, leurs opérations et vos contrats d'investissement, mis à jour automatiquement. Votre conseiller dispose ainsi d'une vision à jour de votre situation, sans que vous ayez à lui transmettre vos relevés. La connexion est sécurisée et en lecture seule : aucune opération n'est possible.

Étape 1 : Connecter votre première banque

Tant qu'aucune banque n'est reliée, la page “Mes comptes” affiche “Aucune banque connectée” et un bouton “Connecter ma banque”, avec le rappel “Connexion sécurisée, en lecture seule”. Vous pouvez lancer le même parcours depuis “Ajouter une banque”, “Ajouter un établissement” ou le “+” des comptes connectés sur l'accueil.

Étape 2 : Choisir votre établissement et vous authentifier

Vous êtes alors guidé par Powens, le partenaire de connexion bancaire, agréé en qualité d'établissement de paiement par l'ACPR (CIB 16948). Le parcours tient en quatre étapes affichées à gauche : choix de l'établissement, authentification, sélection des comptes, retour vers votre espace. Plus de 1 000 établissements sont disponibles, banques comme compagnies d'assurance : vos contrats d'assurance vie remontent aussi, pas seulement vos comptes courants.

Saisissez les identifiants que vous utilisez habituellement sur le site de votre banque, puis validez si besoin avec votre application bancaire. Ces identifiants sont conservés par Powens uniquement : ni votre conseiller, ni Majors n'y ont accès. Une fois la connexion établie, vous revenez automatiquement dans votre espace, où vos comptes apparaissent. Répétez l'opération pour chaque établissement.

Étape 3 : Mes comptes

Depuis la rubrique Patrimoine, “Mes comptes bancaires” ouvre la liste de vos comptes connectés, avec le total et la date de dernière mise à jour. Chaque ligne indique l'établissement, les quatre derniers chiffres du compte et le solde — dans sa devise d'origine, et en négatif pour un crédit. Deux boutons par compte : actualiser (flèche circulaire) et retirer (corbeille).

Étape 4 : Les opérations d'un compte

Un clic sur un compte ouvre un volet latéral : solde, période (3 mois, 6 mois, 1 an), recherche par libellé et filtre par catégorie. Vos opérations sont regroupées par mois et déjà classées (retrait, courses, chèque…) : vous voyez où part votre argent, une bonne base pour parler budget et épargne avec votre conseiller.

Étape 5 : Mes investissements

“Mes investissements” regroupe vos contrats par nature — assurance-vie, marché (comptes-titres, PEA), épargne salariale (PEE)… — avec le total et le nombre de comptes de chaque groupe. Un badge indique l'ancienneté de chaque contrat (“Ouvert il y a 8 ans”), une information qui compte notamment pour la fiscalité de l'assurance vie. Vous disposez aussi d'une recherche, de l'option “Masquer comptes vides”, de “Tout actualiser” et de “Ajouter un établissement”.

Étape 6 : Le détail d'un contrat

Chaque contrat s'ouvre sur son solde actuel, une courbe d'évolution (1M, 3M, 1A) qui distingue plus-values et moins-values, puis la liste des supports sur lesquels il est investi, lorsque votre établissement les transmet.