Comment analyser les encours et la collecte de votre réseau ?

L'onglet “Encours & Collecte” détaille les actifs sous gestion et les flux de collecte de l'ensemble du réseau. Les mêmes chiffres se lisent sous quatre angles : par partenaire, par cabinet, par produit ou par classe d'actifs. Pour chacun, vous voyez l'encours, sa part dans le total, la collecte de l'année et le nombre de cabinets concernés. À droite, les flux sont décomposés entre versements initiaux, versements programmés, arbitrages, rachats et prestations.

Étape 1 : Les quatre angles de lecture

En haut de la page, quatre boutons basculent l'analyse : Partenaires, Cabinets, Produits et Classes d'actifs. Chaque angle affiche un graphique de répartition (un rectangle par ligne, proportionnel à son encours), l'encours total du réseau, puis un tableau d'analyse détaillé. La colonne “Encours” est triée par défaut du plus grand au plus petit ; cliquez sur l'en-tête pour inverser l'ordre.

Les captures ci-dessous viennent de notre réseau de démonstration. Les chiffres sont fictifs et les noms des cabinets sont floutés.

Étape 2 : Par partenaire

L'angle Partenaires répartit l'encours entre les sociétés de gestion, assureurs et SCPI distribués par le réseau. Le tableau “Analyse par partenaire” indique pour chacun : son type (SCPI, OPCVM, Assureur), l'encours, sa part dans le total, la collecte de l'année, les rétrocessions, le nombre de cabinets qui le distribuent et son statut dans votre réseau (Actif, Suivi, Stratégique).

Étape 3 : Par cabinet

L'angle Cabinets établit le “Classement des cabinets” par encours : rang, nom et ville du cabinet, encours, part, collecte de l'année, nombre de conseillers et de clients, et statut dans le réseau. C'est la vue à privilégier pour préparer un point avec un cabinet membre ou comparer les dynamiques de collecte.

Étape 4 : Par produit

L'angle Produits descend au niveau du support : chaque produit est rattaché à son partenaire, avec sa catégorie, l'encours, la part, la collecte de l'année, la performance YTD et le nombre de détenteurs (clients qui le portent). Les performances négatives apparaissent en rouge.

Étape 5 : Par classe d'actifs

L'angle Classes d'actifs regroupe les encours par type d'instrument : actions, OPCVM, obligations, autres. Le tableau donne l'encours, la part, la collecte de l'année et le nombre de contrats par classe, avec une ligne de total. Un anneau reprend la même répartition.

Étape 6 : La décomposition des flux

Quel que soit l'angle choisi, le panneau de droite “Décomposition des flux” détaille la collecte de l'année (cumul YTD) :

• Entrées — versements initiaux, versements programmés, arbitrages entrants ;
• Sorties — arbitrages sortants, rachats, prestations ;
• Collecte nette — la différence, mise en avant en vert ou en rouge.

Cette décomposition reprend les catégories de flux déclarées par les cabinets dans la Suite. Elle est donc d'autant plus fiable que les opérations sont bien qualifiées à la source.