Comment remplir le KYC sur la Suite Majors® ?

Le recueil est la matière première de tout le reste — documents, bilan, adéquation. La fiche client le découpe en onglets avec jauges de complétude, tout s'enregistre automatiquement, et chaque onglet peut être pré-rempli par l'IA (analyse de pièces) ou par votre client lui-même (invitation).

Le tutoriel en vidéo

Une visite complète de la fiche client en 9 minutes : liste des clients, lien de connexion, coffre-fort, réunions IA, onglets du recueil patrimonial, conformité et signature. Les étapes ci-dessous reprennent l'essentiel par écrit.

Étape 1 : Repérez-vous : les onglets de la fiche

Dans la fiche client : Identité, Objectifs, Patrimoine, Risques, Quest. ESG, LCB-FT Client, Bilan patrimonial — chacun avec sa jauge (100 = complet). Les blocs-notes libres de chaque onglet s’enregistrent seuls et nourrissent l’IA du dossier.

Étape 2 : Identité & foyer

L'onglet “Identité” est organisé en quatre sous-onglets : Identité (état civil, coordonnées, résidence fiscale — NIF, résidence US le cas échéant), Foyer (situation matrimoniale, régime, enfants, partagés avec le conjoint), Entreprises (sociétés liées, recherche Pappers) et Validation de la pièce d'identité. Il est largement pré-rempli si vous avez créé le client par analyse de documents. Voir Le foyer et Les sociétés du dirigeant.

Étape 3 : Patrimoine, revenus, charges, crédits

L'onglet “Patrimoine” recense actifs financiers et immobiliers (avec la nature du droit : pleine propriété, usufruit, nue-propriété), revenus, charges et crédits — assurance emprunteur comprise (prime, quotité). Un avis d'imposition ou un tableau d'amortissement déposé au coffre peut pré-remplir ces tableaux via l'analyse IA.

Pour un couple, indiquez sur chaque ligne le détenteur (un membre, commun, enfant, indivision, société…) et la quote-part : le bilan s'en sert pour appliquer le régime matrimonial. Les boutons en haut de page basculent entre la vue du foyer et celle de chaque membre.

Étape 4 : Risque, ESG, LCB-FT : les onglets réglementaires

Trois onglets ont leur tutoriel dédié : le questionnaire de risque (4 étapes, règle ESMA) et son questionnaire ESG, et le LCB-FT (diligence, PPE, gel des avoirs). Astuce : votre client peut remplir identité, objectifs, patrimoine, risque et ESG lui-même — voir Inviter votre client.

Étape 5 : Ce que le KYC alimente

Un recueil complet déverrouille tout le reste : les documents de conformité se génèrent pré-remplis, le bilan patrimonial se construit seul, et le contrôle d’adéquation des allocations s’active. Une donnée saisie une fois, réutilisée partout.