Loading...
Majors
Tester la Suite Majors®

Comment remplir le LCB-FT et vérifier le gel des avoirs sur la Suite Majors® ?

La lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme est une obligation où ce qui compte, c'est la preuve de la diligence. La Suite Majors® structure le LCB-FT client en un questionnaire guidé, deux questions PPE, une conclusion générée par l'IA et une vérification du gel des avoirs au registre officiel — le tout horodaté, historisé, et intégré automatiquement à vos documents de conformité.

Étape 1 : Le questionnaire LCB-FT client

Dans la fiche client, ouvrez “LCB-FT Client”. Le premier volet passe en revue le comportement du client, ses justificatifs et sa résidence fiscale : une série de questions Oui/Non (comportement suspect, refus de fournir des documents, bénéficiaire effectif difficile à identifier, pays GAFI ou sous sanctions…). Chaque “Oui” signale un point de vigilance qui sera repris dans la conclusion.

Le questionnaire LCB-FT client : comportement, justificatifs, résidence fiscale

Étape 2 : PPE — personne politiquement exposée

Deux questions dédiées : le client exerce-t-il (ou a-t-il cessé d'exercer depuis moins d'un an) des fonctions politiques, juridictionnelles ou administratives ? Est-il en contact avec une personne politiquement exposée ? Il n'existe pas de base officielle des PPE : la réponse relève de votre diligence, documentée ici.

Étape 3 : La conclusion de l'IA — intégrée à vos documents

Cliquez sur “Générer une conclusion” : l'IA synthétise vos réponses en une conclusion LCB-FT motivée (vigilance standard ou renforcée, points d'attention). Cette conclusion est ajoutée automatiquement dans les documents de conformité — plus rien à rédiger. Un champ Notes vous permet de compléter librement.

La conclusion LCB-FT générée par l'IA, intégrée aux documents de conformité

Étape 4 : Gel des avoirs — vérification au registre officiel

Le second volet interroge le registre national des gels (Direction générale du Trésor). Cliquez sur “Analyser le profil maintenant” : la Suite vérifie les identifiants du client (nom, date de naissance, nationalité) par rapport à la liste officielle.

Gel des avoirs : lancer l'analyse du profil au registre officiel

Étape 5 : Le résultat, horodaté et historisé

Le résultat s'affiche immédiatement — “Aucun gel d'avoirs détecté” dans le cas général — avec la date et l'heure de la vérification, les identifiants vérifiés et l'historique de toutes les vérifications. En cas de contrôle, vous démontrez en un écran que la diligence a été faite, et quand.

Résultat du gel des avoirs : aucun gel détecté, vérification horodatée et historisée

Non. Le LCB-FT est un document interne de diligence : il n'apparaît pas dans l'espace client et reste masqué par défaut dans le coffre-fort. Vous seul y accédez.

Oui : la Suite interroge le registre national des gels tenu par la Direction générale du Trésor, sur la base des identifiants du client (nom, date de naissance, nationalité). Chaque vérification est horodatée et conservée dans l'historique.

Il n'existe pas de base officielle des PPE consultable automatiquement. Les deux questions PPE documentent votre diligence : posez la question en rendez-vous et enregistrez la réponse. En cas de doute, complétez par une recherche publique.

Elle est insérée automatiquement dans le document LCB-FT généré au parcours de conformité — que vous pouvez éditer à 100 % avant validation, comme tous les documents Majors.

À l'entrée en relation, puis à chaque opération significative ou mise à jour du dossier. L'historique conserve chaque vérification horodatée : refaire l'analyse ne coûte qu'un clic et renforce votre piste d'audit.
Tags :
Top