Automatiser le KYC pour les CGP : une révolution digitale pour votre conformité

Les conseillers en gestion de patrimoine sont confrontés à une pression réglementaire toujours plus forte. Entre la DDA, MiFID II et les exigences de l’AMF, le KYC (Know Your Customer) est devenu un enjeu critique… mais chronophage.
Majors® révolutionne le parcours KYC avec un outil digital complet, sécurisé et intelligent. Import de documents par glisser-déposer, évaluation automatisée du profil de risque, génération de documents conformes, analyse des DIC (documents d'information clé), signature électronique, archivage sécurisé… tout est centralisé.
Découvrez comment gagner du temps, sécuriser votre conformité et offrir une expérience fluide à vos clients.

Pourquoi automatiser le KYC ?

• Gagnez un temps précieux : centralisez toutes les étapes du KYC dans un parcours fluide.
• Renforcez votre conformité : la solution suit les normes AMF, MiFID II et DDA.
• Sécurisez vos données : hébergement souverain, RGPD, traçabilité complète.
• Offrez une meilleure expérience client : simplifiez la collecte de documents et renforcez la transparence.

Le coût de la non-conformité KYC

Au-delà de la perte de temps, un processus KYC défaillant expose votre cabinet à des risques majeurs. L'AMF multiplie les contrôles et les sanctions à l'encontre des professionnels qui ne respectent pas leurs obligations de connaissance client. Les amendes peuvent atteindre plusieurs dizaines de milliers d'euros, sans compter le risque réputationnel qui peut durablement fragiliser la relation de confiance avec vos clients et partenaires.

Selon les études du secteur, plus de 50 % du temps d'un CGP est consacré à la conformité et à l'administratif. Ce temps passé sur des tâches répétitives — collecte de pièces, relances, vérifications manuelles, mise à jour des dossiers — est autant de temps retiré au conseil patrimonial et à la relation client. Automatiser le KYC, c'est reprendre le contrôle sur votre agenda et réduire drastiquement le risque d'erreur humaine qui pourrait déclencher un contrôle défavorable.

Toutes les étapes du KYC digitalisées avec Majors®

Notre solution couvre l’ensemble du cycle KYC, du premier contact jusqu’à l’archivage sécurisé des documents :

• Import KYC simplifié : glisser-déposer intuitif pour importer en masse les documents clients.
• Suivi automatisé des pièces : visualisez les éléments manquants en un coup d'œil.
• Évaluation du profil de risque automatisée : questionnaire dynamique.
• Analyse des DIC par l’IA Majors® : extraction automatique des frais, descriptifs et scénarios de performance.
• Calcul des frais ex-ante : outil intégré pour une conformité MiFID II sans effort.
• Tableau comparatif généré automatiquement : visualisation claire et personnalisée des produits financiers.
• Documents auto-générés et 100 % éditables : document d'entrée en relation, recueil, lettre de mission, rapport d’adéquation, LCB-FT.
• Signature électronique intégrée : fluidifiez le parcours jusqu’à la validation finale.
• Archivage sécurisé dans notre coffre-fort numérique : conservation légale, accès rapide, traçabilité complète conforme RGPD.

Un outil pensé pour les CGP d’aujourd’hui

Que vous soyez indépendant, en cabinet ou intégré à une structure plus large, notre solution KYC s’adapte à votre organisation et vos flux de travail.

• Interface intuitive
• Aucune compétence technique requise
• Compatible avec votre base de clients existante (import)

L’UX de la Suite Majors® a été pensée pour les professionnels du patrimoine qui n’ont pas de temps à perdre. L’auto-save enregistre automatiquement chaque modification en temps réel : plus aucun risque de perdre un dossier en cours de saisie. Les parcours sont simplifiés et guidés étape par étape, avec une navigation claire qui élimine les allers-retours inutiles. La saisie zéro double garantit que chaque information n’est entrée qu’une seule fois, puis propagée automatiquement dans tous les documents générés (recueil, rapport d’adéquation, lettre de mission).

Vous utilisez actuellement Harvest ou Wealthcome ? La migration vers la Suite Majors® se fait en quelques minutes. Notre outil d’import intelligent analyse et structure automatiquement vos fichiers clients existants, sans ressaisie manuelle. Vos données, vos documents et votre historique sont transférés en toute sécurité pour une transition fluide et sans interruption d’activité.

Un outil KYC conçu pour les exigences de l’AMF

Notre solution intègre les standards de conformité attendus par les régulateurs :

• Cadre légal MiFID II et DDA
• Traçabilité complète
• Archivage horodaté
• Accès sécurisé
• Signature électronique certifiée

Vous restez 100 % conforme sans efforts manuels.

La sécurité des données est au cœur de notre infrastructure. Toutes les informations clients sont protégées par un chiffrement AES-256, le standard utilisé par les institutions bancaires et les agences gouvernementales. L'ensemble de nos serveurs est hébergé sur une infrastructure souveraine au sein de l'Union européenne, garantissant la conformité au RGPD et la souveraineté de vos données. Aucune donnée ne transite ni n'est stockée en dehors de l'UE, et chaque accès est tracé et horodaté pour une transparence totale vis-à-vis des régulateurs.