Nouveautés d'octobre 2026 : ce qui change dans votre espace Majors

La mise à jour du 15 octobre 2026 est en ligne, sans interruption de service et sans action de votre part. Voici les nouveautés, regroupées par usage, avec le tutoriel qui détaille chacune. Vos profils validés et vos documents signés ne changent pas, et les menus existants restent à leur place.

Étape 1 : Une rubrique « Propositions »

Construisez avec votre client une proposition chiffrée en sept étapes — de sa situation réelle aux leviers, à la projection à 5, 10 et 20 ans — puis remettez une étude patrimoniale mise en page, déposée dans le coffre-fort. À l'acceptation, les portefeuilles proposés se préparent en un clic. → Construire une proposition commerciale

Étape 2 : Le foyer au cœur du dossier

• Foyer partagé : situation, régime et enfants saisis une fois pour les deux fiches, arbre du foyer, détenteur de chaque bien, fusion de deux recueils → Le foyer
• Bilan du couple ou de chacun : vues Foyer et par membre, PDF de la vue choisie, ligne « Dividendes perçus » → Bilan patrimonial du foyer
• Sociétés du dirigeant : recherche Pappers, fiche personne morale préremplie, cartographie → Lier les sociétés du dirigeant

Étape 3 : Portefeuilles et catalogue

• Fonds en euros : une catégorie dédiée, l'assureur qui porte la garantie, chaque valeur avec sa source → Les fonds en euros
• Opérations sans enveloppe : arbitrer et verser sur une allocation « Sur mesure – Sans enveloppe », en choisissant le régime IAS ou CIF → Arbitrer et verser
• Navigation plus fluide : une fine ligne de progression à chaque clic, le coffre-fort et le catalogue affichés par pages de 50, une fiche client qui s'ouvre en une requête au lieu de quatre.

Étape 4 : Conformité au quotidien

• Questionnaire de risque : pertes et gains deviennent un choix entre deux placements chiffrés ; encadré « Points de cohérence » → Profil de risque
• Points de vigilance : dans le fil de la page, refermables, justification facultative, alerte dès 20 % de l'allocation sans SRI → Déclaration d’adéquation
• « Faire signer » : un menu en trois temps (signataires, envoi, document déjà signé), relance nominative → Signature électronique
• Documents plus justes : fonds « exprimé en EUR » reconnus comme fonds en euros, couples pacsés correctement repris dans le bilan PDF.

Étape 5 : Confort et support

• Signaler un bug en le montrant : enregistrement de l'onglet, données clients masquées, suivi dans « Mes signalements » → Signaler un bug
• Mode sombre : Clair, Sombre ou Système → Activer le mode sombre
• Au quotidien : un onglet ouvert avant une mise à jour se recharge seul ; message clair si un email est déjà utilisé ; restaurer une version du coffre crée une seule nouvelle version.

Étape 6 : Bon à savoir

• Deux questions « à reposer au client » : pour un questionnaire de risque rempli avant la mise à jour, les questions pertes et gains et vision des marchés sont à reposer lors de la prochaine revue du profil. Le profil actuel et les documents signés restent valables.
• « Justification à revoir » : pour quelques dossiers, le profil peut évoluer à sa prochaine validation ; un bandeau vous invite alors à relire votre justification avant de produire de nouveaux documents.
• Vos foyers sont déjà constitués à partir de vos fiches : vérifiez la carte Foyer de vos familles. Un couple réuni dans un même foyer n'est facturé qu'une fois.
• Une proposition part du recueil : plus il est complet, plus les leviers sont justes.