Bilan patrimonial du foyer : vue du couple ou de chaque membre

L'en-tête du bilan patrimonial propose trois vues calculées par le même moteur : Foyer, qui totalise le patrimoine du couple, et une vue par membre, qui applique le régime matrimonial (biens propres, communs, quote-parts). Vous choisissez la lecture la plus utile au rendez-vous, et le PDF remis au client reprend cette vue.

Étape 1 : Ouvrez le bilan en vue « Foyer »

Depuis la fiche d'un client en couple, cliquez sur “Bilan patrimonial”. Le titre reprend le couple (« M. et Mme … ») et la ligne en dessous rappelle les membres, le régime matrimonial et le nombre d'enfants. Sous ce titre, trois boutons : “Foyer” et le prénom de chaque membre. La vue Foyer totalise le patrimoine du couple : actif net, capacité d'épargne, endettement, IFI estimé.

Étape 2 : Passez à la vue d'un membre

Cliquez sur le prénom d'un membre : les montants sont recalculés en appliquant le régime matrimonial — ses biens propres, sa part des biens communs, ses quote-parts. Un rappel s'affiche à côté des boutons : les analyses, les scores et les recommandations restent ceux du foyer.

Les parts fiscales et l'impôt sur le revenu restent identiques dans les trois vues : le foyer fiscal est le même. Le bilan rouvre sur la dernière vue choisie.

Étape 3 : Lisez le tableau des actifs

Dans l'onglet “Situation”, le tableau des actifs détaille chaque ligne retenue pour la vue choisie, avec sa catégorie, son libellé, sa détention (pleine propriété, indivision…) et sa valeur. Si une ligne vous surprend, vérifiez son détenteur et sa quote-part dans l'onglet “Patrimoine” du recueil.

Dans les revenus, les dividendes perçus ont leur propre ligne, distincte des intérêts et coupons, pour un calcul fiscal plus juste.

Étape 4 : Exportez la vue choisie

Cliquez sur “Éditer avant export” pour relire le bilan, puis exportez-le en PDF : le document remis au client reprend la vue sélectionnée (foyer ou membre). Pour un couple pacsé, le PDF indique la situation « Pacsés », la profession du partenaire lue sur sa propre fiche, et des parts fiscales identiques sur les deux fiches.