Compliance automatisée : simplifiez votre conformité réglementaire

La conformité est au cœur des exigences pour les CGP, CIF et SCG. Entre les réglementations MiFID II, DDA et RGPD, assurer une traçabilité parfaite tout en gagnant en efficacité est devenu essentiel.
C'est pourquoi Majors® a conçu une solution de compliance automatisée : chaque étape de votre mise en conformité est intégrée, fluide et documentée.

Qu’est-ce que la compliance automatisée ?

Il s’agit d’un processus digitalisé et structuré permettant aux professionnels de la gestion de patrimoine de répondre à toutes leurs obligations réglementaires, sans efforts manuels redondants :

En 2026, le cadre réglementaire pesant sur les CGP n’a jamais été aussi dense. Entre les exigences de MiFID II sur la transparence des frais et l’adéquation des conseils, la directive DDA imposant un devoir de conseil renforcé en assurance, les obligations ESG intégrées au recueil des préférences client, et le renforcement continu des contrôles LCB-FT, la charge de conformité explose. Selon les retours de la profession, plus de 50 % du temps d’un CGP est aujourd’hui consacré à la conformité et à l’administratif, au détriment de l’accompagnement client et du développement commercial. La compliance automatisée répond précisément à cet enjeu : elle permet de traiter l’ensemble de ces obligations de manière fluide, sans multiplier les outils ni les ressaisies manuelles.

• Collecte des données clients (KYC, identité, objectifs, situation fiscale)
• Analyse patrimoniale et génération du diagnostic et du rapport d'adéquation
• Production des documents réglementaires éditables et signables
• Archivage sécurisé conforme RGPD, horodaté et traçable dans le coffre-fort numérique

Cas d’usage concrets avec la Suite Majors®

Voici comment la Suite Majors® vous accompagne de bout en bout :

• Import en masse : importez vos fichiers clients et documents cabinet. Avant : saisie manuelle fichier par fichier, jusqu'à 2 heures par migration. Avec Majors : migration en quelques minutes depuis Harvest ou Wealthcome grâce à l'import IA.
• Parcours KYC digitalisé : collectez automatiquement les données clients. Avant : KYC manuel avec formulaires papier ou Word, environ 45 min par client. Avec Majors : KYC pré-rempli et vérifié en 5 min.
• Recueil patrimonial : centralisez les informations patrimoniales de manière structurée. Avant : tableaux Excel dispersés et incohérents. Avec Majors : recueil intelligent alimenté automatiquement par le KYC et l'agrégateur financier.
• Parcours de conformité : générez les rapports et documents clés. Avant : rédaction manuelle du DER, de la lettre de mission et du rapport d'adéquation, 1 à 2 heures par dossier. Avec Majors : documents générés automatiquement en quelques clics.
• Coffre-fort numérique : stockez et tracez toutes les interactions clients. Avant : archivage dispersé entre boîte mail, serveur local et classeurs papier. Avec Majors : archivage centralisé, horodaté et chiffré AES-256 sur infrastructure UE.

Quels bénéfices pour votre relation client ?

La digitalisation de la compliance ne simplifie pas seulement vos démarches administratives. Elle améliore aussi votre image professionnelle :

• Vous offrez plus de transparence
• Vous répondez rapidement et avec fiabilité aux obligations d’information
• Vous professionnalisez votre suivi client

Au-delà de l'image, l'automatisation de la compliance a un impact direct sur la réduction des erreurs. Lorsqu'un dossier est constitué manuellement, les risques d'oubli d'un document, d'incohérence entre les pièces ou de non-conformité avec les dernières évolutions réglementaires sont élevés. Avec un processus automatisé, chaque document est généré à partir des données validées du client : le DER, la lettre de mission, le rapport d'adéquation, le profil de risque et les frais ex-ante sont produits de manière cohérente et conforme. Résultat : jusqu'à 80 % de temps gagné sur les tâches de conformité grâce à l'automatisation.

La traçabilité constitue un autre avantage décisif. Chaque action est horodatée, chaque document est versionné, et l'ensemble est archivé dans un coffre-fort numérique sécurisé avec un chiffrement AES-256 sur infrastructure UE. En cas de contrôle AMF ou ACPR, vous disposez d'un historique complet et immédiatement consultable. Tous les documents générés sont 100 % éditables, ce qui vous permet d'y apporter vos ajustements avant signature. Et cette transformation est accessible dès 50 €/mois, sans engagement, ce qui la rend pertinente aussi bien pour les cabinets indépendants que pour les structures en croissance.

Comment fonctionne l'automatisation au quotidien ?

Concrètement, la compliance automatisée avec la Suite Majors® s'articule autour de quatre grandes étapes qui s'enchaînent de manière fluide :

• 1. Collecte : les données du client sont recueillies via le KYC digitalisé et le recueil patrimonial intelligent. Le client peut remplir ses informations en ligne, et les données existantes sont pré-remplies automatiquement lors d'un import depuis Harvest, Wealthcome ou tout autre outil.
• 2. Analyse : les informations collectées sont analysées par l'IA patrimoniale pour identifier le profil de risque, les préférences ESG, les enjeux fiscaux et les points d'attention réglementaires (LCB-FT, personnes politiquement exposées, etc.).
• 3. Génération : les documents de conformité sont produits automatiquement : DER, lettre de mission, rapport d'adéquation, profil de risque, questionnaire ESG et formulaire LCB-FT. Chaque document est 100 % éditable et prêt à être signé électroniquement.
• 4. Archivage : l'ensemble des pièces est archivé dans le coffre-fort numérique avec horodatage, versionnage et chiffrement AES-256. Chaque document est retrouvable instantanément en cas de contrôle ou de demande client.

Ce flux de travail permet au conseiller de se concentrer sur l'essentiel : l'analyse, la recommandation et la relation humaine avec son client. L'outil prend en charge la partie répétitive et chronophage, tout en garantissant une conformité irréprochable à chaque étape.