Comment remplir le KYC Suite Majors® facilement et rapidement ?

Remplir le KYC sur Suite Majors® est un processus simple et structuré. Ce guide pas-à-pas vous accompagne dans chaque étape, de la saisie des données d'identité à la validation des critères ESG et LCB-FT. Suivez ces instructions pour garantir une gestion optimale et conforme de vos dossiers clients.

Étape 1 : Accédez à la page Clients / KYC

Commencez par vous rendre dans l'onglet "Clients / KYC". Puis, sélectionnez le client pour lequel vous souhaitez remplir le KYC.

Étape 2 : Complétez les différents onglets du KYC

1. Onglet “Identité”

Renseignez les informations personnelles du client :

• Informations client : prénom, nom, adresse, ville, code postal, email.
• Prénoms et nationalité : autres prénoms et nationalité du client.
• Activité professionnelle : métier et secteur d’activité.
• Informations familiales : situation matrimoniale et personnes à charge.
• Informations personnelles : date et lieu de naissance, numéro de téléphone.

Remarque : Pensez à cliquer sur "Enregistrer" pour sauvegarder vos informations client et sur "Ajouter" pour sauvegarder les autres prénoms.


2. Onglet "Objectifs"

Précisez les ambitions financières et patrimoniales du client en choisissant parmi les quatre horizons de placement en années (très court, court, moyen ou long terme) :

• Retraite : définissez ses objectifs de placement en matière de préparation à la retraite.
• Fiscalité : indiquez ses priorités en matière d'optimisation fiscale.
• Épargne : spécifiez ses objectifs d'épargne.
• Prévoyance : établissez ses objectifs liés à la protection financière.
• Financement des études : planifiez le financement des études.
• Autres : précisez ses autres objectifs financiers.

3. Onglet "Patrimoine"

Faites un état des lieux complet des actifs et passifs du client :

• Impositions : déclaration fiscale et revenus imposables.
• Revenus, crédits et charges : détail des revenus mensuels, dettes et charges courantes.
• Patrimoine financier : liquidités, placements financiers, assurance-vie, etc.
• Patrimoine immobilier : propriétés d’usage ou locatives.
• Autres biens : objets de valeur, biens professionnels, collections.

Remarque : Pensez à cliquer sur le bouton de validation pour sauvegarder chaque ligne de données ou sur le bouton de suppression pour effacer une ligne si nécessaire.


4. Onglet "Risques"

Évaluez le profil de risque grâce à un questionnaire pré-rempli en 4 étapes :

1. Connaissances financières : niveau d’expérience et de compréhension des marchés financiers.
2. Aversion au risque : tolérance face aux variations du marché.
3. Objectifs de placement : durée et nature des investissements envisagés.
4. Validation du profil : cliquez sur "Analyser le profil maintenant" pour que notre système attribue un profil de risque final à l'aide des réponses au questionnaire. L'intelligence artificielle analyse ensuite les réponses pour déterminer si le profil est sécuritaire, prudent, équilibré, croissant ou dynamique.

5. Onglet "Questionnaire ESG"

Aidez votre client à intégrer des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance :

• Critères ESG : inclusion ou non des critères ESG dans les investissements.
• Poids des piliers : répartition entre Environnement, Social et Gouvernance.
• Thématiques à surveiller : choix de thématiques spécifiques pour chaque pilier.
• Exclusions : secteurs ou activités que le client souhaite éviter.

6. Onglet "LCB-FT"

Réalisez une évaluation approfondie dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB-FT). Cette évaluation se fait à travers un questionnaire pré-rempli qui permet d'analyser plusieurs aspects cruciaux :

• Comportement du client : analyse des signaux suspects.
• Analyse de l'opération : vérification de l’origine des fonds et des montants inhabituels.
• Modalités de paiement : vérification de l’utilisation de mécanismes complexes.
• Personnes Politiquement Exposées (PEP) : identification de tout lien avec des fonctions sensibles.

Étape 9 : Générez les documents de conformité

Une fois que le KYC est rempli, il vous suffit de générer les documents de conformité client dans l'onglet "Parcours de conformité". Ce processus vous permettra de produire automatiquement des documents tels que le DER, le recueil, la lettre de mission ou le rapport d'adéquation.

Pour vous guider dans cette étape, vous pouvez consulter un tutoriel détaillé en cliquant sur le lien suivant : Tutoriel Parcours de conformité.