Comment créer et gérer un client sur Suite Majors® ?

Configurer un nouveau client sur Suite Majors® est une étape essentielle pour gérer efficacement les dossiers KYC et offrir un service personnalisé. Suivez ce guide détaillé pour savoir comment ajouter un client, Remplissez les onglets KYC et gérer la conformité de manière optimale.

Étape 1 : Accédez à la section “Clients / KYC”

Connectez-vous à votre compte Suite Majors® et accédez au menu principal. Cliquez sur “Clients / KYC”, puis sélectionnez “Créer un client” ou “Ajouter un client” si vous avez déjà importez des clients dans votre espace.

Étape 2 : Remplissez les informations de base

Remplissez les informations de base du client, notamment :

• Nom ;
• Prénom ;
• Adresse e-mail ;
• Adresse postale.

Conseil : Vérifiez attentivement les informations saisies pour garantir la précision des dossiers clients, puis cliquer sur “Enregistrer”.

Étape 3 : Complétez les onglets du KYC

1. Identité :

   Ajoutez des détails supplémentaires sur le client tels que :

   • Informations personnelles (date de naissance, nationalité, etc.)
   • Activité professionnelle
   • Informations familiales (situation matrimoniale)
 
2. Objectifs :

   Définissez les objectifs de placement du client en fonction de différents horizons :

   • Très court terme
   • Court terme
   • Moyen terme
   • Long terme

   Ces informations peuvent concerner la retraite, la fiscalité, l'épargne, la prévoyance ou le financement des études.

3. Patrimoine :

   Ajoutez des données essentielles sur :

   • L’imposition
   • Les revenus, crédits et charges
   • Le patrimoine financier
   • Le patrimoine immobilier
   • Les autres biens
 
4. Risques :

   Évaluez l'aversion aux risques de votre client grâce à un questionnaire complet portant sur :

   • La connaissance financière
   • Les investissements passés
   • Les objectifs de placement

   Suite à l'analyse des réponses, notre intelligence artificielle attribue un profil de risque précis au client (sécuritaire, prudent, équilibré, croissant, dynamique).

5. Questionnaire ESG :

   Personnalisez l'approche ESG du client en :

   • Répartissant le poids des trois piliers ESG (Environnemental, Social, Gouvernance)
   • Sélectionnant les thématiques prioritaires à surveiller
   • Identifiant les secteurs à exclure

   Ce questionnaire est également accessible dans la section “Portefeuille ESG”.

6. LCB-FT :

   Utilisez cette section pour :

   • Cartographier les risques grâce à un questionnaire spécifique
   • Complétez une fiche de renseignement Tracfin pour une conformité optimale
 

Étape 4 : Parcours de conformité

Une fois tous les onglets remplis, accédez au "Parcours de conformité"" pour :

• Générer ou téléverser les documents de conformité tels que le DER (Document d'Entrée en Relation), la Lettre de mission, le Document d'adéquation, etc.
• Envoyez les documents par e-mail ou SMS pour signature électronique.
• Sauvegarder les documents dans le coffre-fort numérique sécurisé.

Depuis cet espace, vous avez également la possibilité de consulter tous les documents clients sauvegardés et de gérer les portefeuilles de vos clients.