Outil IA pour la gestion de portefeuille : un levier d’innovation pour les CGP

L’intelligence artificielle n’est plus une promesse futuriste. Dans un monde où les données explosent et où les exigences réglementaires se multiplient, elle devient un véritable levier stratégique pour les conseillers en gestion de patrimoine (CGP). La Suite Majors® intègre une IA concrète, conçue pour accompagner les professionnels dans l’analyse patrimoniale, la conformité, et la préparation des recommandations. Son objectif : faire gagner du temps sans jamais remplacer l’humain.

Une IA conçue pour les CGP

Contrairement aux solutions génériques ou opaques, l’intelligence artificielle de la Suite Majors® est spécifiquement pensée pour les enjeux du conseil patrimonial. Elle n’est pas là pour prendre des décisions, mais pour aider les professionnels à structurer, analyser et mieux présenter les dossiers de leurs clients. L’IA agit en arrière-plan, en lien direct avec les données du KYC et les outils internes, pour fluidifier le quotidien sans changer les habitudes de travail.

Des cas d’usage concrets intégrés au parcours CGP

L’IA intervient dès l’import des documents clients. Elle permet un remplissage automatique des données personnelles et patrimoniales, ce qui évite toute double saisie. Lors de l’analyse du dossier, elle génère un résumé intelligent de la situation du client, détecte les incohérences, et propose des pistes d’optimisation en lien avec ses objectifs et son profil.

Elle est également capable de comparer des produits financiers à partir des DIC, d’extraire les frais, de calculer les frais ex-ante, et de proposer automatiquement un tableau comparatif conforme aux normes MiFID II. Enfin, lors de l’édition du rapport d’adéquation, elle suggère des formulations adaptées, tout en laissant le professionnel libre de valider ou modifier les propositions.

Innovation rime avec conformité

Chez  Majors®, la sécurité et la conformité sont des priorités absolues. Les traitements IA sont réalisés dans des environnements souverains, hébergés en France, sans transfert de données hors UE. Aucune information client n’est conservée par l’IA, qui fonctionne uniquement à la volée sur les documents et requêtes que vous lui soumettez. Le respect du RGPD, des directives MiFID II et DDA est garanti par conception.

Un positionnement différenciant pour les cabinets

Intégrer une IA à sa pratique quotidienne, c’est se doter d’un outil qui augmente la productivité sans sacrifier la qualité du conseil. C’est aussi un moyen de se démarquer auprès des clients, qui attendent aujourd’hui plus de réactivité, de clarté et de personnalisation dans les échanges. La Suite Majors® permet aux CGP de répondre à ces attentes sans complexité technique : tout est intégré, fluide, pensé pour l’usage terrain.

L’humain au centre, l’IA en soutien

Il est essentiel de rappeler que l’IA ne remplace jamais la décision du conseiller. Elle l’aide à aller plus vite, à être plus pertinent, à documenter ses propositions de façon plus rigoureuse. C’est un assistant stratégique, et non un substitut. L’objectif reste de valoriser l’expertise humaine, tout en offrant des outils à la hauteur des exigences actuelles.

L’IA intégrée à la Suite Majors® n’est pas une surcouche technologique. C’est une brique métier, construite pour vous accompagner dans vos missions de conseil, d’analyse et de conformité. Elle transforme la gestion de portefeuille en un processus plus fluide, plus sûr, et plus moderne — sans jamais compromettre la qualité ou la déontologie.