Qualifier un prospect CGP en 10 minutes grâce à l’outil KYC

Dans le domaine de la gestion de patrimoine, la qualification d'un prospect est une étape cruciale qui peut souvent s'avérer longue et complexe. Grâce à l'outil KYC de la Suite Majors®, les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) peuvent désormais qualifier efficacement un prospect avant ou pendant un premier rendez-vous, sans sacrifier la conformité réglementaire. Découvrez comment optimiser ce processus en moins de 10 minutes.

Contexte : la qualification client, une étape souvent chronophage

La qualification d'un client est essentielle pour établir une relation de confiance et proposer des solutions adaptées à ses besoins. Cependant, cette étape est souvent perçue comme fastidieuse et chronophage par les CGP. Les problèmes courants incluent la saisie manuelle des données, les doublons, les oublis et une conformité incomplète. Ces défis peuvent entraîner des inefficacités et des risques réglementaires.

L'enjeu principal est de concilier efficacité et sécurisation réglementaire. Une qualification client rapide et précise permet aux CGP de se concentrer sur leur cœur de métier : le conseil et la gestion de patrimoine.

Objectif : obtenir un KYC complet en moins de 10 minutes

L'objectif de l'outil KYC de la Suite Majors® est de permettre aux CGP d'obtenir un KYC complet en moins de 10 minutes. Grâce à l'outil d'analyse de documents, le KYC est pré-rempli : en téléversant les documents clients, l'IA Majors analyse et importe les données directement dans la fiche client.

L'IA Majors, intégrée au processus KYC et à l'évaluation des risques, va au-delà du simple remplissage des champs. Elle analyse les réponses fournies pour établir un profil de risque précis.

Fonctionnalités mises en œuvre dans ce cas d’usage

L'outil KYC de la Suite Majors® offre plusieurs fonctionnalités clés pour faciliter la qualification des prospects :

• Champs préremplis du KYC : Import de documents clients pour un remplissage automatique des informations.
• Signature électronique intégrée : Validation immédiate des documents par le client.
• Génération automatique des documents de conformité : Création et stockage des documents dans le coffre-fort numérique.
• Respect du RGPD : Protection des données personnelles et conformité aux réglementations en vigueur.

Exemple de parcours concret

Prenons l'exemple de Sophie, une CGP indépendante qui reçoit un premier contact par mail via son site web. Elle répond avec un message type et demande les pièces nécessaires (CNI, impôts, salaires). Le prospect envoie ses documents, que Sophie importe dans la Suite Majors® via l’outil d'analyse de documents. Le système extrait automatiquement les informations clés (nom, adresse, revenus, charges, composition du foyer), et le KYC se remplit automatiquement. Lors du rendez-vous, la fiche client est déjà prête : Sophie n’a plus qu’à valider. Temps total : moins de 10 minutes de traitement.

Bénéfices pour le cabinet

L'utilisation de l'outil KYC de la Suite Majors® offre plusieurs avantages pour les cabinets de gestion de patrimoine :

• Moins de re-saisie, plus de temps en conseil : Réduction des tâches administratives et augmentation du temps consacré au conseil.
• Une fiche client conforme dès le premier échange : Conformité réglementaire garantie dès le début de la relation client.
• Traces et pièces justificatives centralisées : Stockage sécurisé et centralisé des documents et des traces d'audit.
• Expérience client fluide et professionnelle : Processus simplifié et professionnel pour une meilleure expérience client.

Intégration avec les autres modules de la Suite Majors®

L'outil KYC s'intègre parfaitement avec les autres modules de la Suite Majors® pour offrir une expérience fluide et complète :

• Passage fluide vers le parcours de conformité : Transition sans heurts vers les étapes suivantes de la conformité.
• Enrichissement automatique du recueil patrimonial : Mise à jour automatique des informations patrimoniales du client.
• Stockage dans la GED intelligente : Centralisation et gestion électronique des documents.

Conclusion

La qualification d'un prospect est une étape cruciale pour les CGP, mais elle peut être longue et complexe. Grâce à l'outil KYC de la Suite Majors®, les conseillers peuvent désormais qualifier efficacement un prospect en moins de 10 minutes, sans sacrifier la conformité réglementaire. En automatisant les tâches administratives et en centralisant les informations, les CGP peuvent se concentrer sur leur cœur de métier : le conseil et la gestion de patrimoine.

Vous souhaitez qualifier vos prospects plus vite tout en respectant vos obligations réglementaires ?